KBRI 주거래은행 지정 제안설명서

1. 금융기관의 대내외적 신용도 및 재무구조의 안정성

가. 외부기관의 신용조사 상태평가

- 신용평가기관에 의한 평가등급(2012.06.30.기준)

금융기관 평가기관		○○은행	비 고
		2012.06.30. 기준
국외	Moody's
	S&P
국내	한국신용평가
	한국신용정보
	한국기업평가

나. 주요 경영지표 현황

1) BIS 자기자본비율(안정성)

- 자본금, 자본잉여금, 이익잉여금, 자본조정, 자기자본 및 비율

2) 무수익여신비율(건전성)

- 자기자본, 위험가중자산, 총대손충당금잔액, 고정이하여신, BIS비율

3) 자기자본이익률(수익성)

- 총자산, 충당금적립전이익, 당기순이익, 총자산이익율, 자기자본이익율

(작성예시)

항 목	비 율 - ○○은행			비고
	2010. 12. 31.	2011. 12. 31.	2012. 6. 30.
1) BIS 자기자본비율
2) 무수익여신비율
3) 자기자본이익율

※ 평가기준일 : 2012.6.30. 기준으로 평가하며, 과거 지표는 참고자료로 활용

2. KBRI에 대한 대출 및 예금금리

가. 수시입출금식 예금(MMDA) 적용금리

(작성예시)

수시입출금식 예 금 금 리		단위	○○은행(고시금리는 2012.10월 현재 기준)
			현재 고시금리	금고유치시 적용금리	비고
M M D A	1억원 이상	%
	10억원 이상	%

※ 예금기간은 7일이상 1개월 미만의 초단기운용자금에 대한 예치금액별 제안금리

나. 공금예금 적용금리

(작성예시)

공금예금	단위	○○은행(고시금리는 2012.10월 현재 기준)
		현재 고시금리	금고유치시 적용금리	비고
적용금리	%

※ 공금예금은 공공기관 자금의 일상 예치예금

다. KBRI 대출금리 (대출지원한도 및 대출금리)

(작성예시)

KBRI대출금리	단위	○○은행	비고
대출지원한도	억원
대출금리	％

※ 일시 자금부족 등으로 인한 일시차입금 금리 조건

(대출금리 및 금액 : 1년 단기 상환, 100억원, 91일몰 CD 기준금리 + α%)

3. 금고관리 업무능력

가. 수입지출업무 자금관리능력

- 수입금 수납에 따른 자금관리와 자금집행 등에 따른 수입․지출의 흐름을  파악할 수 있는 Cash-flow 전산시스템 구축 및 운영 계획을 비교․   평가한 후 금융기관별 순위에 따라 배점

- 제장부 비치 여부

(작성예시)

항 목		○○은행	비고
수입지출 업 무 자금관리 능 력	수입금 수납에 따른 자금 관리능력
	전산시스템 구축 및 운영․개발 능력 (자금관리 분야)
	제장부 비치여부

나. 금고관리업무 수행능력

- 금고취급 경험 또는 능력은 객관적으로 증명할 수 있는 자료를

서술 또는 개조식으로 기재(단체명, 회계명, 기간 등)

※ 2010, 2011, 2012. 10월말(3개년도 작성)

(작성예시)

항 목		○○은행	비고
금고관리 업무수행 능 력	금고취급 경험 및 능력을 기재
	공고일 현재 수행하고 있는 금고의 수
	금고업무수행을 위한 조직 및 인력 운용 계획
	일시적 업무 폭주에 대한 인력 배치 등 대책

※ 계량화된 자료제출 권장

다. 전산시스템 보안관리 등

- 전자금융(인터넷뱅킹, 폰뱅킹 등) 보안 대책 및 전산시스템의 안정화 방안을 제출받아 비교ㆍ평가한 후, 금융기관별 순위에 따라 배점

(전문적인 내용들을 가급적 쉬운 용어로 설명)

- 금융감독원의 민원발생평가도 참고자료로 활용(2010년, 2011년)

(작성예시)

항 목		단위	○○은행	비고
전자금융 보안 대책 및 전산시스템 안정화 방안		건
금감원 민원발생평가	2010년	등급
	2011년

4. KBRI에 대한 기여방안

가. KBRI 기여계획

- KBRI와의 협력사업 추진계획 : KBRI 발전을 위한 투자 및 지원계획  (발전기금 포함)

※ 협력사업 추진계획을 미이행시 계약해지 대상이 될 수 있으므로

반드시 이행할 수 있는 사항만 제시

※ 실적 및 계획은 구체적으로 계량화

(작성예시)

항 목	○○은행	비 고
KBRI와의 협력사업 추진계획

나. KBRI 임직원에 대한 기여 방안

- KBRI 임직원에 대한 기여 계획

※ 기여 방안을 미이행시 계약해지 대상이 될 수 있으므로 반드시 이행할 수 있는 사항만 제시

※ 실적 및 계획은 구체적으로 계량화

(작성예시)

항 목		○○은행	비 고
임직원 개별 예금에 대한 금리
임직원 개별 대출	한도
	금리

다. KBRI 재무회계 조기안정화 지원방안

- KBRI 재무회계 업무의 조속한 처리와 안정화를 위한 지원방안

※ 기여 방안을 미이행시 계약해지 대상이 될 수 있으므로 반드시 이행할 수 있는 사항만 제시

※ KBRI 재무회계 업무이관 및 운영을 위한 인력지원(인력 파견 등) 및 시스템 지원 등 관련 내용을 자율적으로 작성

(작성예시)

항 목	○○은행	비 고
KBRI 재무획 조기안정화를 위한 지원방안

5. 이용 편의성 등 기타사항

가. KBRI 및 외부 기관 임직원 이용편의성

- 현재 소재지내의 출장소, 자동화기기 운영현황 및 2014년 상반기 연구원 건물 완공 후, 이전시 지점, 출장소, 자동화기기 설치계획 등을 제안

- KBRI는 본원외에 전국 각지에 2013년도부터 학생정신보건연구센터 지역사무소 등을 운영할 계획으로 전국지점 및 직원현황과 휴일 은행이용 편의성 제고방안, 각종 사고등에 대한 운영계획 제안

※ 한국은행 등록 점포수와 일치하여야 함(2012. 6. 30. 기준)

무인점포 및 간이점(365일 코너 등)은 점포수에서 제외

※ 이용편의성 제안사항을 미이행시 계약해지 대상이 될 수 있으므로  실천 가능한 사항만 작성

(작성예시)

항 목	단위	○○은행	비고
KBRI 임직원 이용편의 증진방안	건
외부 소속기관 임직원 이용 편의성	건

나. KBRI 전산시스템 개발 지원능력

- KBRI 전산시스템 개발 지원 : 향후 KBRI 재무회계 시스템 구축과 관련하여 각종 제안 및 R&D 사업관리를 중심으로 한 시스템 개발지원 계획 등

※ 작성시 유의사항

1. 제안서 제출자의 명의는 해당 금융기관의 장으로 한다.

2. 용지의 규격은 A4, 글씨는 한글로 작성하여 상철할 수 있도록 한다.

3. 제안서의 제목, 소제목, 항목 등의 순서를 정하여 작성

4. 각 항목별로 명시한 순서 및 기준대로 작성

5. 제출자료는 사실대로 작성하고 진위여부를 확인할 수 있는 출처(근거)를 명시(필요시에 사본첨부), 근거명시가 불가할 경우 사유를 제시

6. 착오기재, 허위기재(불리한 사실 기재 누락) 사실이 발견되면 감점, 또는 심사대상에서 제외될 수 있음

7. KBRI와 협력사업 추진계획의 경우 KBRI에 지원해줄 수 있는 범위내에서 작성하되 반드시 이행할 수 있는 사항만을 기재

8. 연도별 실적자료의 입증자료는 별첨제출

- 별첨자료는 원활한 심사를 위하여 평가항목별 견출지 부착요망

9. 제안을 위하여 제출된 서류는 일체 반환치 않으며 금융기관의 내부자료로

보안을 요하는 사항은 「보안」을 표시하여 제안서 제출시 관계자에

통보하여야 한다.

10. 제안서는 제출기일 반드시 엄수

- 제안서 제출일 까지 KBRI에 접수된 기관에 한하여 유효처리

- 기일 내 미제출시 “의사없음”으로 간주처리